Priorità dei legami familiari nei servizi bancari: la futura direzione dell'interazione con i clienti
Nel mondo in continua evoluzione della finanza, le banche stanno riconoscendo la domanda di un'esperienza bancaria più personalizzata, adattata alle fasi e alle esigenze della vita familiare. Questo spostamento verso una banca a orientamento familiare sta prendendo slancio, con Amdocs, fornitore leader di software e servizi, in prima linea.
Al Money 20/20 USA, dal 22 al 25 ottobre, Amdocs sarà presente allo stand 10001, dove mostrerà le sue soluzioni innovative. Zur Yahalom, SVP e Responsabile dei Servizi Finanziari di Amdocs, sta guidando questo cambiamento.
Una delle principali caratteristiche della banca a orientamento familiare è la capacità dei genitori di ricevere raccomandazioni tempestive sull'investimento per il fondo universitario 529 del proprio figlio, sulla base della conoscenza della data di nascita del bambino e dei contributi passati della banca. Questo approccio personalizzato può portare a un aumento della soddisfazione e della fedeltà del cliente.
Le banche stanno inoltre consentendo ai clienti di personalizzare le autorizzazioni familiari per diverse generazioni, consentendo loro di gestire i conti per diverse esigenze. Questa funzione abbatte le silos dei dati, fornendo alle banche informazioni più accurate sulla famiglia per supportare gli obiettivi finanziari individuali e coinvolgere più membri della famiglia in base alle loro preferenze uniche.
L'adozione di un sistema bancario a orientamento familiare può presentare sfide, ma trovare gli strumenti e i partner giusti può renderlo possibile. Ad esempio, Family First Credit Union Limited, un'istituzione finanziaria nota per il concetto di "banca a orientamento familiare", utilizza il cambiamento tecnologico per supportare gli obiettivi finanziari individuali e coinvolgere più membri della famiglia in base alle loro preferenze uniche.
Esempi di strumenti e funzionalità per la banca a orientamento familiare includono contenuti educativi specifici per l'età, dashboard utente unici, avvisi parental e trigger per eventi di traguardo importanti. Queste funzionalità mirano a creare un'esperienza bancaria più personale e relazionabile.
Tuttavia, le soluzioni limitate per la banca orientata alla famiglia hanno portato a workarounds come la condivisione della password, l'apertura di conti a nome dei genitori o l'esclusione dei bambini dal sistema finanziario. Un modello di banca a orientamento familiare più completo può migliorare significativamente la conoscenza finanziaria e, pur non chiudendo completamente il divario di alfabetizzazione finanziaria, può certo aiutare a colmarlo.
Inoltre, le banche non competono solo con altre banche, ma anche con una nuova classe di fintech di banking personale. Per rimanere competitive, le banche stanno sviluppando esperienze finanziarie su misura utilizzando l'analisi dei dati e l'intelligenza artificiale.
Molti clienti cercano esperienze bancarie curate, risorse per l'educazione finanziaria e assistenza nella pianificazione finanziaria che supportino il loro stile di vita. In risposta, il 77% dei consumatori è disposto a condividere
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