L'Autorità di regolamentazione finanziaria impone una multa di 2 milioni di sterline a Spreadex per le continue lacune nel settore anti-riciclaggio e responsabilità sociale
Commissione per il Gioco d'Azzardo Multa Spreadex con £2m per Lapsus in AML e Responsabilità Sociale
Per Spreadex, operatore di gioco d'azzardo online, le cose si mettono male: dopo aver incassato una serie di multe, questa volta è toccato a una maxi sanzione di £2m ($2.7m) da parte della Commissione per il Gioco d'Azzardo del Regno Unito (UKGC). La multa segue un'attenta revisione dei prodotti di scommesse sportive e casinò online dell'operatore, che ha rivelato una serie di problemi di conformità risalenti al 2022 e al 2023.
Le preoccupazioni dell'UKGC si sono concentrate principalmente sulle valutazioni del rischio e sulle procedure di Spreadex. Ad esempio, un utente ha depositato £64,000 ($85,216) in un breve periodo senza un controllo sulla provenienza dei fondi, e ha poi perso £50,000 ($66,575) in alcune settimane. Ahi!
Per quanto riguarda la responsabilità sociale, l'UKGC ha disapprovato l'approccio di Spreadex alle interazioni con i clienti. Un caso in questione: un utente che ha superato il limite di deposito giornaliero una dozzina di volte in due settimane non ha ricevuto alcuna interazione umana per determinare se stesse lottando con il gioco d'azzardo problematico.
Sembra che Spreadex abbia avuto precedenti problemi con l'UKGC, avendo risolto una questione di £1.36m ($1.8m) nel 2022 per problemi simili.
Il capo dell'Enforcement dell'UKGC, John Pierce, ha dichiarato in una dichiarazione che Spreadex ha fatto troppo affidamento sulle assicurazioni dei clienti riguardo alle fonti dei loro fondi, e che i continui lapsus regolamentari scateneranno azioni sempre più severe.
Per sottolineare il loro punto, Spreadex dovrà sottoporsi a un audit da parte di un terzo per garantire che i loro controlli e le procedure siano in linea con gli standard del regolatore. I problemi segnalati dall'UKGC risalgono al 2022 e al 2023.
Osservazione: Le preoccupazioni dell'UKGC derivano da valutazioni del rischio insufficienti, eccessiva fiducia nelle informazioni dichiarate dai clienti, mancanza di escalation dei controlli e interazione inefficace con i clienti a rischio. Il corpo regolatore ha imposto una multa di £2m e ordinato un audit da parte di un terzo per valutare le misure di conformità di Spreadex[2][3]. Spreadex ha già ricevuto una multa di £1.3m nel 2022 per infrazioni simili[1].
- Nonostante la maxi multa di £2m inflitta dalla Commissione per il Gioco d'Azzardo del Regno Unito (UKGC), il modello di business di Spreadex nel settore fintech, inclusi giochi del casinò e cultura del casinò, continua a operare.
- Le tendenze del gioco d'azzardo nel settore, inclusi casinò e gioco d'azzardo, sono sotto esame a seguito del mancato rispetto da parte di Spreadex delle norme dell'UKGC per il contrasto al riciclaggio di denaro (AML) e la responsabilità sociale.
- Il settore finanziario,
