Washington presenta causa contro un gestore di bancomat per presunte rapine a residenti del distretto
Al centro degli Stati Uniti, compreso il Distretto di Columbia, i Bitcoin Automats (spesso chiamati "Bitcoin ATMs" o "BTMs") rientrano in una combinazione di sorveglianza statale e federale. Ciò include quelli gestiti da Athena Bitcoin, Inc.**
Norme e sorveglianza nazionali
- Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN): Tutte le società che facilitano le transazioni monetarie per i clienti (Business che forniscono servizi monetari, MSB) rientrano nella competenza del FinCEN, un dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. Athena Bitcoin, Inc. è obbligata a registrarsi come MSB e ad attenersi alle linee guida federali, in particolare alla Legge sulla riservatezza bancaria (BSA) e alle norme anti-riciclaggio (AML).
- Consumer Financial Protection Bureau (CFPB): Sovrintende generalmente alla protezione del consumatore nei servizi finanziari, sebbene intervenga di solito solo in risposta a reclami riguardanti i Bitcoin Automats.
- Securities and Exchange Commission (SEC): Responsabile dei titoli, che non è solitamente il caso dei Bitcoin Automats.
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC): Responsabile dei beni e delle valute, compresi teoricamente i criptovalori, sebbene non direttamente per gli operatori di BTM.
Norme e sorveglianza statali
- District of Columbia Department of Insurance, Securities and Banking (DISB): A Washington, D.C., il DISB sovrintende ai fornitori di servizi finanziari e è responsabile della concessione di licenze a società come Athena Bitcoin, Inc. Il DISB garantisce che le MSB rispettino le leggi locali, mantengano un'assicurazione sufficiente, addebitino commissioni, proteggano i consumatori e presentino ** rapports di attività sospette (SARs)**.
- Office of the Attorney General for the District of Columbia: Può intervenire in caso di violazioni delle leggi sulla protezione del consumatore.
Panoramica delle responsabilità di sorveglianza
| Istituzione | Responsabilità | |----------------------------|----------------------------------------------------------| | FinCEN | AML, BSA, registrazione federale | | DISB (D.C.) | Licenza, conformità locale, protezione del consumatore | | CFPB | Protezione generale del consumatore (sulla base dei reclami) | | SEC/CFTC | Rilevante solo in casi speciali | | Avvocato generale (D.C.)| Enforcement in casi di violazioni della protezione del consumatore |
Conclusione
Athena Bitcoin, Inc. è regolamentata da: - FinCEN a livello federale (prevenzione AML, requisiti di registrazione) - DISB e l'Avvocato generale a livello locale a Washington, D.C. (licenza, protezione del consumatore, rispetto delle leggi locali)
Non esiste un organismo di sorveglianza dedicato specificamente per i Bitcoin Automats; pertanto, la responsabilità è distribuita tra le menzionate entità. Tutti gli operatori di criptovaluta ATM devono attenersi a queste regole per operare.
Recenti eventi hanno evidenziato preoccupazioni sull'uso di queste macchine in truffe. Una vittima ha perso un totale di $98.000 in diciannove transazioni in un periodo di alcuni giorni. La società è accusata di addebitare commissioni fino al 26% per transazione senza informare i clienti.
L'Office of the Attorney General (OAG) per il Distretto di Columbia ha intentato una causa contro Athena Bitcoin, Inc., sostenendo violazioni dell'Act on Consumer Protection Procedures e dell'Act on Abuse, Neglect, and Financial Exploitation of Vulnerable Adults and the Elderly. I residenti possono contattare la sezione di giustizia civile e giustizia per gli anziani dell'OAG al (202) 727-3807 o [email protected] per assistenza.
Il Dipartimento di Giustizia ha avvertito che gli truffatori sono ancora a piede libero, a seguito di un articolo precedente su un residente che ha perso $30.000 in una truffa crypto. L'OAG sta cercando il risarcimento per le vittime, le penalità civili e un ordine che richiede ad Athena di cambiare le sue pratiche commerciali.
Molte di queste truffe hanno preso di mira gli anziani e i residenti vulnerabili. Secondo i dati della società dalle prime cinque mesi di operazioni a D.C., l'età media delle vittime era di 71 anni. Si esorta i residenti a essere vigili e segnalare qualsiasi attività sospetta alla Metropolitan Police Department (MPD) chiamando (202) 265-9100 o Adult Protective Services (APS) chiamando la linea diretta 24 ore al giorno al (202) 541-3950. Le risorse per i residenti del Distretto per imparare a rilevare, prevenire e segnalare l'abuso degli anziani o dei vulnerabili possono essere trovate qui.
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