Trasferimenti di beni all'estero: potenziali complicazioni per gli eredi quando si trasforma il patrimonio familiare all'estero
Nel complesso mondo della pianificazione patrimoniale internazionale, un team di esperti è pronto a guidare gli individui ad alto patrimonio netto attraverso il terreno intricato. Questi professionisti includono gestori di patrimoni, pianificatori finanziari, commercialisti, avvocati e molti altri, molti dei quali hanno certificazioni come CFP®, ChFC®, IAR, AIF®, CDFA® e molte altre.
Per gli americani, la pianificazione in uscita può aumentare la complessità fiscale poiché sono tassati sui redditi mondiali e sul loro patrimonio, e dovranno rispettare i requisiti di segnalazione degli attivi esteri e dettagliare i redditi esteri nelle loro dichiarazioni fiscali USA. Le banche con operazioni internazionali o subsidiary USA tendono ad essere più facili da gestire per quanto riguarda i trasferimenti patrimoniali. Tuttavia, le banche locali non familiari con le procedure patrimoniali USA possono imporre ostacoli amministrativi, ritardando la distribuzione dei beni anche quando hanno diritto ai fondi.
Il programma Kiplinger Building Wealth seleziona personalmente i consulenti finanziari e i proprietari di attività da tutto il mondo per condividere strategie di pensionamento, pianificazione patrimoniale e fiscale. I consulenti USA dovrebbero impegnarsi proattivamente con le istituzioni estere o con i partner locali per capire i loro protocolli interni e assicurarsi che gli eredi dei clienti possano accedere ai beni senza frizioni inutili.
Non tutti gli investimenti esteri sono uguali; alcuni possono essere trattati come società di investimento estero passive e comportare complicazioni legali. Multiple testamenti per i beni internazionali possono sembrare gravosi, ma sono preferibili al tempo e alle spese di districare i conflitti di successione multipli dopo la morte. I resoconti inaccurati o incompleti possono scatenare sanzioni sostanziali.
La pianificazione patrimoniale internazionale richiede attenzione, rigore, trasparenza e coordinamento tra le giurisdizioni per essere efficace. Con la pianificazione attenta, le famiglie possono preservare il patrimonio attraverso i confini e le generazioni. Gli individui e le famiglie benestanti stanno mostrando un interesse crescente nell'aprire conti bancari e di investimento in "giurisdizioni rifugio" come la Svizzera. I fattori chiave da considerare nella scelta di una giurisdizione includono le protezioni dei trattati e le leggi sulla pianificazione patrimoniale, poiché i diversi paesi possono avere approcci notevolmente diversi alla pianificazione patrimoniale e all'eredità.
I professionisti fiscali possono aiutare i clienti a navigare questo terreno complesso, assicurandosi che l'impronta globale del cliente non diventi un'onerosa responsabilità postuma. I migliori consulenti fiscali e esperti per la pianificazione patrimoniale internazionale per i clienti privati ad alto patrimonio netto includono società come FANDREY STEUERBERATUNG e BONN & PARTNER a
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