Strategie per ottenere rendimenti costanti attraverso investimenti a reddito fisso
Zoomando sul tuo dilemma, ecco una panoramica più snella e informativa della tua situazione, amico. Con i tassi di interesse del Regno Unito che si avvicinano al 4,5%, è una sfida scoraggiante ottenere più del 4% di rendimento da un conto deposito. La tassazione subdola sui proventi degli interessi all'interno di un conto Individual Savings Account (ISA) potrebbe essere un'eco del passato del cancelliere, ma senza spingere gli investitori a diversificare verso asset più rischiosi... o almeno così si dice. Ma non temere, ci sono alternative per i più cauti.
Gli investment trusts abbondano, soprattutto quelli concentrati sulle azioni del Regno Unito. Molti di essi sfoggiano rendimenti superiori al 4%. Tuttavia, per coloro che temono i pericoli del mercato azionario, la banca d'investimento e di brokeraggio Stifel ha stilato un elenco accattivante di 33 fondi alternativi con rendimenti compresi tra il 4% e il 15%. Questi fondi si basano su fonti di reddito affidabili per generare quel rendimento allettante. Tuttavia, è necessario un occhio critico per i rendimenti più elevati, poiché potrebbero suggerire tagli futuri dei dividendi, non certo una previsione rosea per chi non vuole rischiare il proprio capitale.
Al contrario, i fondi che scambiano a forti sconti rispetto al valore netto degli attivi (NAV) potrebbero ancora offrire promesse. Molti di questi hanno stabilito obiettivi di dividendi leggermente aumentati per il 2025 e coperture dei dividendi previste tra 1,1 e 1,3.
La crème de la crème
Ci sono diversi fondi a reddito fisso da considerare. Ad esempio, il fondo CQS New City High Yield da £300 milioni scambia a un premio del 6% rispetto al NAV e distribuisce un dividendo del 8,7%. Si tuffa a capofitto nei bond aziendali ad alto rendimento, il che implica un certo livello di rischio. Tuttavia, il gestore Ian Francis ha dimostrato una forte performance per 17 anni, con un focus sulla preservazione del capitale e l'esperta guida di un team di analisti.
Una forte performance - 11% nell'ultimo anno, 25% negli ultimi tre anni e un'impressionante crescita del 42% negli ultimi cinque anni - ha aumentato il valore del fondo e il suo premio sul NAV, consentendo una crescita attraverso l'emissione conservativa di azioni. I dividendi sono aumentati ogni anno per gli ultimi 16 anni, anche se a un ritmo glaciale negli ultimi cinque anni.
Per i più cauti!
Per coloro che sono più attenti al rischio, non temere! Puoi ancora ottenere un rendimento del 8,9% dal fondo M&G Credit Income Investment Trust da £140 milioni. Anche se il rendimento del portafoglio alla scadenza scende a un modesto 7,8%, il fondo attinge al capitale per pagare il dividendo. Analogamente ai fondi menzionati in precedenza, M&G Credit Income si concentra su asset privati, semi-liquidi, principalmente detenuti fino alla scadenza. Circa il 70% del suo portafoglio è di qualità investment-grade, ma per la tua tranquillità, sta cercando di raccogliere altri £30 milioni.
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- Con i tassi di interesse del Regno Unito che si avvicinano al 4,5%, è difficile ottenere più del 4% di rendimento da un conto deposito, spingendo gli investitori a esplorare asset più rischiosi.
- Gli investment trusts, in particolare quelli che si concentrano sulle azioni del Regno Unito, offrono rendimenti superiori al 4%, rendendoli un'opzione attraente per gli investitori cauti.
- Stifel ha identificato 33 fondi alternativi con rendimenti compresi tra il 4% e il 15%, che si basano su fonti di reddito affidabili per quel rendimento allettante.
- Tuttavia, i rendimenti più elevati potrebbero segnalare potenziali tagli ai dividendi e devono essere affrontati con cautela.
- I fondi che scambiano a forti sconti rispetto al valore netto degli attivi (NAV) potrebbero ancora offrire promesse, con alcuni che stabiliscono obiettivi di dividendi aumentati per il 2025 e coperture previste tra 1,1 e 1,3.
- Il fondo CQS New City High Yield, un fondo a reddito fisso degno di nota, offre un dividendo del 8,7% e scambia a un premio del 6% rispetto al NAV, investendo in bond aziendali ad alto rendimento.
- Per coloro che sono più attenti al rischio, il fondo M&G Credit Income Investment Trust offre un rendimento del 8,9%, concentrandosi su asset privati, semi-liquidi, principalmente detenuti fino alla scadenza.
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