Secondo la Banca centrale europea, i fornitori di servizi di pagamento potranno trarre profitto dall'introduzione dell'euro digitale.
La Banca Centrale Europea (BCE) si trova attualmente nelle fasi finali della preparazione per il possibile lancio di una valuta digitale del centralista al dettaglio, nota come euro digitale. Questa valuta digitale, se introdotta, dovrebbe servire come un servizio essenziale, paragonabile all'elettricità o all'acqua potabile, nella vita quotidiana dei cittadini dell'UE.
Il quadro normativo dell'euro digitale, tuttavia, non è ancora stato concordato dai paesi membri e dal Parlamento europeo. Questo accordo è cruciale, poiché determinerà le condizioni in cui l'euro digitale verrà emesso.
Il Eurosistema, il sistema bancario centrale della zona euro, sta proponendo un modello di compensazione progettato per coprire i costi e mantenere gli incentivi equi per le banche e altri fornitori che distribuiscono l'euro digitale. Questo modello mira a rendere conveniente per queste entità partecipare alla distribuzione dell'euro digitale.
Tuttavia, non tutti sono convinti della necessità dell'euro digitale. Fernando Navarrete, un parlamentare spagnolo, ha pubblicato un documento in cui si mette in discussione la sua necessità, sostenendo che non è la soluzione alla dipendenza del blocco da fornitori di pagamenti non europei come Visa e Mastercard.
Il dibattito sull'euro digitale sta aumentando tra i ministri delle finanze dell'UE, con la presidenza danese che mira a una posizione comune entro la fine del 2025. I ministri sono divisi su diversi problemi, tra cui la privacy, la compensazione bancaria, la distribuzione, l'impatto sui paesi non Euro, i limiti sui possedimenti dell'euro digitale e chi dovrebbe avere l'ultima parola sul lancio del progetto.
Despite these disagreements, there is a growing consensus that Europe needs to move faster on the digital euro. Piero Cipollone, a member of the ECB's executive board, stated that the digital euro project is not expected to be loss-making. He emphasized the need for Europe to keep pace with the increasing abandonment of cash, especially in light of the significant decrease in cash payments in the euro area over the last five years.
Cipollone also argued that a digital euro could serve as a safety net during crises, providing citizens with a reliable public alternative if private systems fail. He highlighted the potential of the digital euro to facilitate cross-border transactions, reduce costs, and increase financial inclusion.
The cost of rolling out the digital euro across the Euro area is estimated to be between €2.8 and €5.4 billion. The taking up of the digital euro is expected to provide a signal to the central bank to pay for the infrastructure and to compensate major actors for their investment.
As the discussions continue, it remains to be seen whether the digital euro will become a reality and how it will impact the financial landscape of the European Union. The current standstill in Parliament regarding the digital euro indicates that this is a complex issue with many facets to consider.
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