Raggiungere lo status di milionario: leader del settore tecnologico in pensione, 78 anni, residente nella contea di Delaware, Ohio
In un'intervista esclusiva, un ex direttore del settore editoriale e dei servizi informatici di Delaware County, Ohio, racconta il proprio viaggio verso il primo milione di dollari prima del pensionamento. L'intervistato, che ha preferito rimanere anonimo, offre consigli preziosi per coloro che aspirano al successo finanziario.
Il viaggio di questo ex pubblico dipendente di Colonia, che aveva perso il lavoro precedente per motivi di salute, è iniziato negli anni '80, quando ha deciso di massimizzare i propri contributi IRA e 403(b), investendo in fondi mutualistici e CD scalari. Questa strategia, combinata con i consigli di Kiplinger, ha giocato un ruolo significativo nella sua crescita finanziaria.
I consigli dell'intervistato per raggiungere il primo milione includono la massimizzazione dei contributi 401(k)/403(b), l'utilizzo di un IRA Roth, l'investimento in fondi indicizzati e l'adeguamento del dollaro. Inoltre, consiglia di evitare strumenti finanziari complessi come le opzioni call e put.
Per quanto riguarda gli investimenti, l'intervistato crede nella semplicità. Consiglia di donare denaro ogni anno, pagare in contanti tutto tranne la casa e prendere una pausa prima di prendere decisioni di spesa discrezionale importanti.
Il lato migliore del raggiungere il milione, secondo l'intervistato, è la possibilità di lasciare qualcosa di sostanziale alla famiglia e la capacità finanziaria di donare somme consistenti a organizzazioni benefiche e non a scopo di lucro che aiutano i meno fortunati. Questo approccio filantropico è una pietra miliare della sua strategia finanziaria, avendo iniziato un fondo patrimoniale consigliato e, a 72 anni, utilizzando due distribuzioni caritatevoli qualificate (QCD) per le donazioni.
Il piano patrimoniale dell'intervistato include un testamento, poteri di procura, un fondo patrimoniale consigliato e beneficiari nominati. Inoltre, ha iniziato a donare la massima quantità annuale in contanti ai propri cari.
Nonostante aver raggiunto il proprio obiettivo finanziario, l'intervistato non ha celebrato il traguardo. Invece, avrebbe voluto viaggiare di più all'inizio del pensionamento. Tuttavia, ha portato la propria famiglia in vacanza a spese pagate negli Stati Uniti e in Europa.
L'intervistato non controlla i propri conti più di una volta ogni tre mesi e non si preoccupa delle fluttuazioni del mercato. Attribuisce la maggior parte della crescita del proprio milione di dollari ai proventi della sicurezza sociale e della pensione.
L'intervistato è aperto alla possibilità di essere intervistato in futuro per la rubrica "My First $1 Million". Gli interessati possono compilare un modulo Google o inviare un'email a [email protected]. L'intervistato avrebbe voluto sapere di più sui diversi tipi di fondi mutualistici e indicizzati quando ha iniziato a investire.
Nonostante il proprio successo, l'intervistato non ha lavorato con un consulente finanziario. Invece, le proprie abitudini di risparmio iniziali sono state influenzate dalla madre. Non si è ritirato
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