Prospera, primo milione, in pensione, esperto di marketing a 74 anni, vive nel sud del New Hampshire.
In un mondo in cui la stabilità finanziaria può spesso sembrare sfuggente, un individuo è riuscito a garantire una pensione confortevole, raggiungendo il traguardo di un milione di dollari nel 2017 all'età di 66 anni.
Il percorso verso questo traguardo non è stato privo di sfide. Durante la Grande Recessione, l'individuo ha accettato qualsiasi lavoro che contribuisse al reddito, fosse esso consulenza, contratti, lavoretti o part-time. Questo approccio pragmatico gli ha permesso di superare la tempesta economica e mantenere la propria posizione finanziaria.
Mentre si avvicinava il momento della pensione, l'individuo ha fatto uno sforzo consapevole per studiare le località geografiche, le cure mediche, i costi delle cure a lungo termine e le opzioni disponibili prima di fare la transizione. Questa meticolosa pianificazione ha dato i suoi frutti, poiché si è ritirato alla sua età pensionabile completa di 66 anni, quando il suo lavoro è stato trasferito in un ufficio lontano. Ha scelto di accettare un modesto buyout finanziario, che gli ha permesso di mantenere la copertura sanitaria fino a quando non è diventato idoneo per il Medicare e la sicurezza sociale.
La strategia di investimento dell'individuo si basava sui principi dell'investimento conservativo a basso costo. Ha letto John C. Bogle per capire il potere degli investimenti a basso costo e ha applicato questa conoscenza al proprio portafoglio. In un periodo di 40 anni, ha accumulato la propria fortuna attraverso investimenti in fondi azionari e obbligazionari nazionali e internazionali a basso costo.
Il portafoglio di investimenti dell'individuo era gestito da un consulente Vanguard, i cui costi erano meno elevati di quelli di un consulente indipendente tipico che potrebbe addebitare dal 1% al 1,5% delle attività investite annualmente. Il ruolo del consulente è stato cruciale, poiché ha fornito guida e supporto durante la fase di investimento. Tuttavia, il consulente specifico non è esplicitamente nominato nei risultati della ricerca forniti.
Il milione di dollari nel conto dell'individuo non è solo un testimone della sua saggezza finanziaria, ma anche una fonte di sollievo emotivo. L'individuo intende vivere comodamente in una comunità per pensionati con cure mediche disponibili, pagando per le cure man mano che i bisogni evolvono. Il resto del milione è destinato a essere lasciato ai figli e ai nipoti dell'individuo.
Il percorso dell'individuo verso il successo finanziario non è stato privo di sacrifici. Durante la Grande Recessione, ha acquistato o speso solo quando era assolutamente necessario, ha rimandato le spese non critiche e ha mantenuto un budget rigoroso per il cibo, l'uscita, la guida, ecc. Queste scelte, unite ai suoi decisioni strategiche di investimento, gli hanno permesso di godere di una pensione confortevole.
I mentori dell'individuo al lavoro, che hanno fatto da esempio, hanno giocato un ruolo significativo nella formazione della sua filosofia finanziaria. Uno dei primi investimenti è stato un modesto lascito dai genitori dell'individuo, che è stato investito in un fondo bilanciato Vanguard. Nel corso dei
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