Principal, leader finanziario, innova la verifica biometrica per combattere l'inganno online e le attività disoneste.
In un importante passo verso il rafforzamento della sicurezza e la lotta alla frode, Principal Financial Group, uno dei principali fornitori di servizi per la pensione, assicurazioni e gestione degli asset, ha implementato una piattaforma di autenticazione della identità digitale. Questo cambiamento, completato in soli cinque mesi, ha valso alla società il premio CSO Award 2025.
La causa di questo cambiamento è stata l'autenticazione basata sulla conoscenza (KBA), un metodo che richiede agli utenti di rispondere a domande personali sulla loro storia abitativa o sui modelli di auto. Tuttavia, questo approccio si è rivelato debole: i conti dei clienti non registrati, già associati a investimenti esistenti, non avevano nome utente, password o autenticazione a più fattori.
Alla fine del 2023, Principal Financial Group ha collaborato con Onfido, una società del gruppo Entrust, per sostituire la KBA con una piattaforma di autenticazione della identità digitale più sicura. Questo nuovo sistema combina i controlli sull'identità governativa con le biometrie come il riconoscimento facciale, vocale, delle impronte digitali e dell'iride.
La transizione è stata supportata da una società di consulenza tecnologica specializzata in sistemi di verifica dell'identità digitale, insieme a esperti di cybersecurity e sviluppatori di software. La raccolta dei feedback dei clienti durante il lancio ha permesso ai team di Principal di individuare i problemi in anticipo e di apportare modifiche in tempo reale.
Il programma di autenticazione della identità digitale ha dato risultati positivi: ha praticamente eliminato le registrazioni di conto fraudolente e ha migliorato i tassi di successo degli utenti mentre riduceva l'abbandono degli utenti.
Il progetto di autenticazione biometrica è un esempio di come le istituzioni finanziarie possono superare i metodi di autenticazione obsoleti per proteggere i clienti dalla frode. Il successo di Principal Financial Group in questo campo è attribuito alla forte leadership e alla chiara comunicazione, come consigliato da Bergen, che incoraggia le organizzazioni ad adottare un mindset agile e bilanciare la sicurezza con le aspettative dei clienti durante il deployment.
Lo studio di benchmarking sui crimini finanziari e la prevenzione della frode di LIMRA del 2024 mostra un aumento della frode che targets gli anziani e gli adulti vulnerabili, e più tentativi di takeover del conto. Questo sottolinea l'importanza dei sistemi di autenticazione sicuri come quelli implementati da Principal Financial Group.
Le iscrizioni per la CSO Conference & Awards, dove i leader della sicurezza possono esplorare le strategie, gli strumenti e le innovazioni all'avanguardia che proteggono le organizzazioni e i clienti, sono ora aperte. La conferenza offre un'opportunità preziosa per imparare dagli leader del settore come Principal Financial Group.
Nel 2023, Principal Financial Group ha registrato un aumento delle registrazioni online fraudolente, in particolare nel suo business della pensione. L'implementazione del sistema di autenticazione della identità digitale ha notevolmente migliorato la posizione di sicurezza della società.
Il premio CSO Award 2025 onora i progetti di sicurezza che dimostrano un pensiero
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