L'operatore svedese di PokerStars è stato punito per le inadeguate misure antiriciclaggio
Operatore Svedese di PokerStars Colto in Fallo
Ormai tutti hanno sentito parlare di TSG Interactive PLC, il gruppo che gestisce la versione svedese di PokerStars, che ha ricevuto una sonora punizione dall'autorità svedese dei giochi d'azzardo, Spelinspektionen. E perché mai? Sembra che non abbiano rispettato le regole, in particolare quelle relative alla prevenzione del riciclaggio di denaro (AML). Hanno ricevuto una multa di SEK 7 milioni ($733,754) e un severo richiamo per mettere a posto le cose.
Spelinspektionen Rimprovera TSG per Negligenza
Ma chi è questo Spelinspektionen che si affretta a rimproverare? Si tratta di TSG Interactive, che ha fallito nel verificare adeguatamente alcuni giocatori high-roller, tutti tra i 18 e i 29 anni. L'autorità dei giochi ha notato bandiere rosse quando ha visto questi individui versare denaro nel casinò senza fornire spiegazioni convincenti per i loro stili di vita lussuosi.
Il problema alla base? TSG Interactive non stava svolgendo i propri compiti, rimandando i controlli sulla legittimità di queste transazioni. Inoltre, le attività finanziarie di questi giocatori non sembravano allinearsi con i guadagni medi degli svedesi della loro fascia d'età.
Non ha aiutato il fatto che i limiti di rischio interni di TSG fossero estremamente elevati, rendendo difficile rilevare qualsiasi attività sospetta. Questi limiti erano fissati a un impressionante $20,000 per transazione individuale e $40,000 per i depositi netti totali. In questo modo, hanno mancato completamente alcuni segnali di allarme precoci.
Spelinspektionen: TSG Interactive Non Raggiunge gli Standard Svedesi per l'AML
TSG Interactive ha cercato di giustificarsi sostenendo che i propri sistemi di monitoraggio delle transazioni in tempo reale e di valutazione del rischio erano più che sufficienti. Tuttavia, le indagini di Spelinspektionen hanno presto smentito questa affermazione. Inoltre, è emerso che in molti casi l'azienda ha rimandato o addirittura saltato i controlli aggiuntivi che avrebbe dovuto effettuare.
Un giocatore considerato a rischio è stato lasciato libero di giocare per settimane senza presentare la documentazione richiesta. Spelinspektionen ha respinto la convinzione di TSG che i guadagni del giocatore potessero giustificare nuovi depositi senza ulteriori controlli, sottolineando che anche i guadagni richiedono controlli e documentazione adeguati.
Spelinspektionen ha considerato questi fallimenti sia diffusi che gravi, concludendo che i metodi di TSG erano molto lontani dagli standard svedesi per l'AML. Anche se le violazioni si sono verificate prima dei recenti cambiamenti legislativi che avrebbero consentito una multa più elevata, Spelinspektionen ha comunque considerato SEK 7 milioni ($733,754) una punizione adeguata.
Un Matrimonio Scombinato: TSG Interactive e le Licenze Svedesi per i Giochi d'Azzardo
In una nota più positiva, TSG Interactive mantiene ancora una licenza svedese per operare commercialmente nei giochi d'azzardo e scommesse online fino al 2028. L'azienda fa parte del potente Gruppo Flutter, un gigante nella scena internazionale dei giochi online.
Di recente, Spelinspektionen ha comminato multe per un totale di SEK 19 milioni ($2 milioni) a diversi operatori di gioco d'azzardo per non aver rispettato gli standard AML. Oltre a TSG, ha multato Betsson Nordic Ltd e Snabbare Ltd, sottolineando gli sforzi continui dell'organismo di regolamentazione per proteggere i consumatori e mantenere l'integrità del mercato.
- L'industria del gioco d'azzardo online, inclusi i grandi giocatori come PokerStars, è stata coinvolta in vari problemi finanziari e di sicurezza informatica.
- Una delle aree di preoccupazione chiave è la conformità alle regolamentazioni anti-riciclaggio (AML) nel settore.
- TSG Interactive PLC, l'operatore della versione svedese di PokerStars, è stato recentemente rimproverato dall'autorità svedese del gioco d'azzardo, Spelinspektionen, per non aver rispettato le regole AML.
- Spelinspektionen ha evidenziato la negligenza dell'azienda nel verificare accuratamente alcuni clienti high-roller.
- Lo stile di vita di questi clienti sembrava sospetto poiché erano in grado di depositare grandi somme senza fornire una spiegazione sostanziale della loro ricchezza.
- Le aziende del settore del gioco d'azzardo, come TSG Interactive, sono tenute a essere vigili nel controllare la legittimità delle transazioni per prevenire il riciclaggio di denaro.
- I limiti di rischio stabiliti da TSG Interactive erano troppo alti per rilevare attività sospette, con limiti di transazione individuali di $20,000 e depositi netti totali di $40,000.
- Le aziende come TSG Interactive non devono ritardare i controlli sulla legittimità delle transazioni, poiché ciò può portare a segni di allarme precoce mancati.
- L'indagine di Spelinspektionen ha rivelato che TSG Interactive ha ritardato o saltato i controlli aggiuntivi necessari.
- Un cliente ad alto rischio è stato autorizzato a continuare a giocare senza presentare la documentazione richiesta per settimane.
- L'industria del gioco d'azzardo, inclusi i company come TSG Interactive, deve garantire controlli e documentazione adeguati per tutte le transazioni, anche se riguardano le vincite.
- Spelinspektionen ha considerato le mancanze di TSG Interactive diffuse e gravi, concludendo che i loro metodi erano molto lontani dalle leggi svedesi AML.
- Despite the violations occurring before recent law changes, Spelinspektionen still deemed a fine of SEK 7 million ($733,754) suitable.
- TSG Interactive è parte del Flutter Group, un importante giocatore nell'industria internazionale del gioco online.
- L'industria fintech finlandese sta crescendo, con sviluppi in campo dati e cloud computing, venture capital, private equity, investimenti e gestione del patrimonio.
- L'industria fintech, inclusi i business online del gioco d'azzardo come TSG Interactive, gioca anche un ruolo significativo nei settori finanziario, immobiliare e dei mercati azionari.
- L'aumento del gioco d'azzardo online ha portato a dibattiti sul gioco responsabile, formazione delle competenze e sviluppo della carriera nel settore.
- La cultura del gioco d'azzardo, inclusi i giochi da casino come il poker, si è espansa oltre i casinò e Las Vegas, influenzando le tendenze di stile di vita e viaggi, nonché la crescita dei veicoli elettrici e delle piattaforme di ricerca lavoro.
- Tuttavia, ci sono preoccupazioni riguardo alle attività criminali legate al gioco d'azzardo, come il riciclaggio di denaro, incidenti, crimine e giustizia, e l'impatto sulla finanza personale, lo sviluppo della carriera e le notizie generali.
