Green Dot riceve un'ordinanza di consenso e una multa di $44 milioni dalla Federal Reserve
L'ente di regolamentazione finanziaria ha inflitto una multa di 44 milioni di dollari alla Green DotCorp.
La Federal Reserve Board ha emesso un'ordinanza di consenso nei confronti della Green Dot Corporation, principale fornitore di servizi finanziari, richiedendo all'azienda di affrontare diversi problemi legati alle sue vecchie pratiche. L'ordinanza di consenso comporta una multa di $44 milioni per pratiche ingannevoli e un programma di gestione del rischio insufficiente.
L'ordinanza di consenso non influisce sulla capacità di Green Dot di operare o di servire i suoi clienti. In una dichiarazione, il CEO di Green Dot, George Gresham, ha dichiarato che l'ordinanza di consenso riguarda problemi di anni fa. La società ha rifiutato di commentare la causa la scorsa settimana.
Secondo l'ordinanza di consenso, Green Dot avrebbe violato le leggi nella commercializzazione, nella vendita e nella gestione dei prodotti di carte di debito ricaricabili tra il 2017 e il 2022. La Fed ha affermato che la società ha dichiarato che i conti sarebbero stati chiusi quando i clienti raggiungevano zero dollari, ma non ha chiuso questi conti, causando ulteriori commissioni.
Inoltre, Green Dot avrebbe mancato di rivelare adeguatamente le commissioni di elaborazione dei rimborsi nei suoi servizi di preparazione della dichiarazione dei redditi. La Fed ha anche affermato che Green Dot ha bloccato i clienti che ricevevano benefici di disoccupazione dall'accesso ai loro conti nel maggio e nel giugno 2020.
L'ordinanza di consenso richiede a Green Dot di creare e presentare un piano per migliorare il controllo del consiglio sulla gestione del rischio di conformità ai consumatori entro 90 giorni. La società deve anche sviluppare e presentare un programma di conformità al Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering rivisto.
Inoltre, Green Dot deve assumere un terzo per esaminare la sua cronologia di monitoraggio delle transazioni dal 1° agosto 2021 al 31 ottobre 2022. La banca deve segnalare i risultati della revisione alla Federal Reserve di San Francisco, secondo l'ordinanza di consenso.
Una causa è stata intentata la scorsa settimana da un ex dipendente di Green Dot, Dino DiBlasio, secondo cui i dirigenti dell'azienda hanno rappresentato in modo ingannevole le prestazioni di una linea di business importante e sapevano di problemi che avrebbero portato a un costoso consenso della Fed. L'ordinanza di consenso non include alcuna responsabilità personale per il CEO di Green Dot, George Gresham.
Nonostante l'ordinanza di consenso e la multa associata, Green Dot rimane ottimista riguardo alla sua posizione finanziaria e normativa, nonché alle sue potenzialità di crescita e opportunità nel servire e potenziare i clienti direttamente e attraverso i suoi partner. La società continua a servire i suoi clienti senza interruzioni.
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