La ventura imprenditoriale "Reame immaginario" di Dozy Mmobuosi incontra un costoso esame delle circostanze reali
In un importante sviluppo, la Commissione per i Titoli e gli Scambi degli Stati Uniti (SEC) ha ottenuto una sentenza di default contro Dozy Mmobuosi e le sue compagnie, Tingo Group, Agri-Fintech Holdings e Tingo International Holdings. La sentenza, emessa dal giudice Alvin K. Hellerstein nel tribunale distrettuale degli Stati Uniti per il distretto meridionale di New York, segue il mancato riscontro di Mmobuosi ad una denuncia civile presentata dalla SEC nel dicembre 2023.
Le indagini della SEC hanno portato alla luce un vasto schema di frode orchestrato da Mmobuosi, che ha gonfiato le performance finanziarie delle sue compagnie, ingannando gli investitori in tutto il mondo. Stando alla denuncia della SEC, Mmobuosi e le sue entità hanno continuato a emettere dichiarazioni finanziarie false e a nascondere o fornire informazioni ingannevoli alla SEC.
Al centro dello schema c'era Tingo Group, una società fintech che affermava di avere oltre 9 milioni di clienti in Nigeria, principalmente agricoltori, e di registrare ricavi impressionanti. Tuttavia, le scoperte della SEC hanno rivelato che le affermazioni di Tingo Group riguardo alla sua situazione finanziaria erano in gran parte inventate. Mmobuosi avrebbe utilizzato registri finanziari falsificati per presentare Tingo Mobile come un'impresa prospera, nascondendo il fatto che la compagnia non avesse operazioni significative, una base clienti minima e quasi contanti nei suoi conti.
Uno dei casi più eclatanti delle attività fraudolente di Mmobuosi è stato la vendita di Tingo Mobile a due compagnie pubbliche a prezzi artificialmente gonfiati. Ciò è stato reso possibile da dichiarazioni finanziarie falsificate che giustificavano valutazioni superiori a 1 miliardo di dollari ciascuna volta.
La denuncia della SEC ha anche accusato Mmobuosi di aver utilizzato i beni di Tingo Group per spese personali, tra cui l'acquisizione fallita di Sheffield United, un club di calcio inglese. La proposta di acquisto di Sheffield United è stata finanziata attraverso metodi fraudolenti, come rivelato dalle indagini della SEC.
Le attività fraudolente di Mmobuosi e delle sue compagnie vanno oltre la falsificazione di estratti conto bancari e la modifica di documenti. Le indagini della SEC li accusano di aver acquistato nomi di dominio per fingersi fornitori e clienti fittizi.
Il rapporto Hindenburg, pubblicato a metà del 2023, ha etichettato Tingo Group come un "ovvio schema". Questo rapporto, insieme ad un articolo del WT pubblicato a maggio 2022 che ha esposto aspetti dubbi alla base di Tingo Group, ha portato a un immediato crollo dei prezzi delle azioni di Tingo Group e Agri-Fintech Holdings.
La sentenza di default impone a Mmobuosi e alle sue entità di pagare multe superiori a 250 milioni di dollari. Questo caso serve come promemoria dell'importanza cruciale del controllo normativo nella tutela degli investitori da questi schemi. Sottolinea l'importanza della trasparenza e dell'onestà negli affari finanziari, particolarmente nell'industria fintech in rapida evoluzione.
