Investimenti in Nifty50, Nifty Midcap, Nifty Smallcap, oro e argento: valutazione delle aspettative di rendimento realistiche
Nel dinamico mondo degli investimenti, comprendere le tendenze del mercato attuale è cruciale per prendere decisioni informate. Entriamo in alcuni punti chiave che possono aiutare a plasmare la tua strategia di investimento.
Di recente, il settore IT indiano ha mostrato segni di correzione, con un calo dello 0,5% dopo una serie di guadagni e specifici cali in pesi massimi come Infosys. Ciò suggerisce una maggiore probabilità di correzione in questo settore rispetto ad altri nel prossimo anno o due.
Tuttavia, la situazione è diversa per i fondi azionari large-cap e flexi-cap, che hanno registrato tassi di crescita annua composta (CAGR) del 18% e del 19% rispettivamente negli ultimi cinque anni.
Oltre alle azioni, i bond di alta qualità e i fondi obbligazionari che investono in essi sono anche un buon posto dove parcheggiare i profitti registrati sui tuoi investimenti azionari o in metalli preziosi più rischiosi.
Dal gennaio 2025, i rendimenti del Nifty50 sono al 4%, mentre gli indici Midcap e Smallcap sono rispettivamente in calo del 2,5% e dell'8,2%. Questa discrepanza può essere attribuita alle stellari performance delle azioni negli ultimi cinque anni, in particolare quelle small-cap e mid-cap, ma i loro rendimenti si stanno ora riallineando ai guadagni mentre i fattori uno-tanto che hanno alimentato quei rendimenti svaniscono.
Il Covid ha generato un'ampia gamma di influencer online che incoraggiano gli investitori a massimizzare i piani di acquisto azionario (SIP), evitare i depositi fissi, accumulare oro e argento e investire nelle società del Nasdaq. Anche se questi consigli possono aver portato a guadagni a breve termine, è importante ricordare che la tendenza recente è un campo minato negli investimenti e che è molto più importante per gli investitori proteggere la ricchezza che hanno già guadagnato che inseguire eventuali ulteriori rendimenti.
Il rendimento del G-Sec a 10 anni si è rafforzato dal 6,3% di maggio all'6,6% del 30 agosto 2025. Questo aumento dei tassi di interesse potrebbe influire sui rendimenti dei bond e dei fondi obbligazionari.
Al contrario, oro e argento hanno registrato guadagni strabilianti per gli investitori indiani, rispettivamente del 40% e del 37% nell'ultimo anno. Nel lungo termine, l'oro ha registrato una media del 12,5% CAGR, mentre l'argento ha raggiunto circa il 10,5%.
Tuttavia, la media mobile è la forza più potente sui mercati e reset delle aspettative di rendimento è cruciale nella costruzione di futuri piani finanziari. Ad esempio, l'analisi dei rendimenti a 20 anni mostra che le small-cap possono underperform sia le azioni che i bond per diversi anni dopo aver registrato rendimenti eccezionali.
Gli investitori in categorie di fondi obbligazionari come i fondi obbligazionari governativi, i fondi obbligazionari aziendali o i fondi a breve e medio termine che investono in strumenti di alta qualità non hanno molto di cui preoccuparsi dalla media mobile. I fondi obbligazionari governativi e i fondi obbligazionari aziendali offrono ancora spazio per healthy accruals con la prospettiva di limitati guadagni in capitale, se i tagli ai tassi riprendono.
Per proteggere la ricchezza, è consigliabile ridurre l'allocazione agli asset che hanno registrato rendimenti eccezionali negli ultimi cinque anni e aumentare i pesi in quelli che hanno underperformato. Ad esempio, i bond aziendali AAA e AA a cinque anni vengono scambiati rispettivamente al 7,3% e all'8%, offrendo potenziali rendimenti.
In conclusione, mentre le azioni, soprattutto small-cap e mid-cap, sono state asset stellari da possedere negli ultimi cinque anni, è essenziale diversificare il tuo portafoglio e considerare le implicazioni a lungo termine della media mobile quando si prendono decisioni di investimento.
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