Implicazioni della raccomandazione del GAFI per il settore normativo e privato 15
Il 28 marzo 2024, il Financial Action Task Force (FATF) ha pubblicato un rapporto sull'adozione degli standard di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) per le attività virtuali e i fornitori di servizi di attività virtuali (VASPs) in 58 giurisdizioni.
Il rapporto serve come utile guida di riferimento per comprendere lo stato di attuazione della Raccomandazione 15 in giurisdizioni individuali. Il suo obiettivo è fare luce sui sforzi di attuazione, supportare le giurisdizioni nella regolamentazione e supervisione dei VASPs e incoraggiare l'attuazione tempestiva della Raccomandazione 15.
Il rapporto include 38 membri del FATF e 20 giurisdizioni aggiuntive con attività VASP di rilievo materiale. Tuttavia, non valuta lo stato attuale di attuazione della Raccomandazione 15 né i quadri AML/CFT complessivi delle giurisdizioni.
I risultati mostrano che il 100% delle giurisdizioni sta conducendo o sta per condurre una valutazione del rischio che copre le attività virtuali e dei VASPs. Le valutazioni dovrebbero includere informazioni quantitative nonché qualitative (on-chain).
Una delle aree chiave che richiede ulteriori sforzi è l'attuazione della regola del viaggio. Sono necessari ulteriori sforzi per attuare appieno la Raccomandazione 15 del FATF e raggiungere un campo di gioco globale di livello per gli obblighi AML/CFT per le attività virtuali e i VASPs. Al momento dell'aggiornamento da gennaio a marzo 2024, il 33% non ha ancora adottato o emanato la regola del viaggio per i VASPs.
Il rapporto evidenzia anche gli elementi componenti dell'attuazione efficace, segnalando così le aree su cui una giurisdizione dovrebbe concentrarsi. Ad esempio, il 17% non ha ancora stabilito un quadro regolamentare per richiedere ai VASPs di registrarsi o di ottenere una licenza e di applicare le misure AML/CFT. Inoltre, il 28% non ha ancora preso provvedimenti di enforcement o altre azioni di supervisione nei confronti dei VASPs.
Il rapporto evidenzia anche le conseguenze dell'adeguata attuazione. Se non vengono adottate misure appropriate per regolamentare i VASPs, i VASPs nazionali potrebbero essere considerati a rischio più elevato dai VASPs e dalle istituzioni finanziarie di paesi terzi. I VASPs situati in giurisdizioni non conformi potrebbero affrontare il problema di essere considerati controparte a rischio più elevato, con conseguenze sulla loro capacità di partnership e commerciale a livello globale.
Il rapporto sottolinea l'importanza che i governi diano la priorità all'attuazione degli standard del FATF per le attività virtuali in base ai rischi individuali come valutati nella loro Valutazione del Rischio Nazionale. Gli obblighi sui VASPs, come gli scambi, i broker e i custodi, continueranno ad aumentare man mano che i paesi si trovano sotto maggiore pressione per attuare rapidamente la R.15.
Il sito supporta diverse giurisdizioni nell'analisi del loro livello individuale di rischio AML/CFT dalle attività virtuali e dai VASPs come parte della loro Valutazione del Rischio Nazionale. Offre soluzioni di prim'ordine e opportunità di formazione appropriate per preparare efficacemente i VASPs per le valutazioni del rischio AML/CFT, le strategie di mitigazione e il rispetto continuo degli obblighi.
La tabella può agire come strumento di benchmarking approssimativo per valutare l'efficacia dei quadri AML/CFT nelle 58 giurisdizioni. Le Bahamas è l'unica giurisdizione in questa lista considerata completamente conforme alla Raccomandazione 15, sulla base della sua valutazione reciproca del 2022.
Per le società private nel settore delle attività virtuali, la tabella è una risorsa preziosa per conoscere i requisiti di una giurisdizione riguardo alla licenza e alla registrazione nonché agli obblighi della regola del viaggio. Tuttavia, il 9% delle giurisdizioni ha o sta per proibire esplicitamente le attività virtuali e dei VASPs.
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