Il regolatore britannico dei giochi impone una multa alla società affiliata di BetConstruct
La Commissione di gioco del Regno Unito (UKGC) ha espresso preoccupazione per Vbet, una filiale di Vivaro Limited e del settore B2C di BetConstruct, per le carenze nei protocolli di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) e di gioco responsabile. Dopo un'indagine durata due anni, la commissione ha identificato debolezze significative nelle pratiche di Vbet e ha avviato un accordo di risoluzione invece di imporre una multe pesante.
In base all'accordo, Vbet pagherà un importo equivalente a £337,631, di cui una parte sarà destinata a cause socialmente responsabili. Questa sanzione è molto inferiore alle multe più consistenti imposte di recente dalla UKGC.
Bypassare la necessità di verifica
L'indagine della UKGC ha rilevato numerose carenze nelle procedure AML di Vbet. Ad esempio, la società non ha fornito linee guida chiare ai dipendenti su come verificare le fonti dei fondi e non ha specificato i documenti di supporto necessari.
Questa negligenza ha consentito ai clienti di depositare somme consistenti senza sottoporsi ai necessari controlli "Know Your Customer" in anticipo. Inoltre, le soglie di spesa erano fissate troppo alte, riducendo la probabilità che la società esaminasse da vicino l'attività dei clienti.
In un caso, un cliente ha depositato oltre £14,850 in soli due mesi senza una verifica adeguata dell'origine dei fondi. Inoltre, Vbet ha basato le soglie di deposito per alcuni utenti sulle loro vincite invece che sul loro reddito, che è lungi dall'essere ottimale.
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Registrazione approssimativa e mancanza di intervento
La UKGC ha anche criticato la scarsa registrazione e la difficoltà di Vbet nel monitorare efficacemente l'uso dei meccanismi di gioco responsabile da parte dei clienti. La commissione ha scoperto che Vbet ha consentito a alcuni utenti di depositare somme elevate e perderle quasi immediatamente, senza intervenire per prevenire possibili danni.
Il dilemma delle criptovalute
L'accettazione di criptovalute da parte di Vbet ha attirato l'attenzione della UKGC, ma non sono state trovate prove di depositi illeciti di criptovalute. Anche se la UKGC considera ancora le criptovalute un "prodotto a rischio elevato", intende utilizzare £302,500 della risoluzione per progetti sostenuti dalla Strategia nazionale sul gioco d'azzardo, con l'obiettivo di trattare e ricercare il gioco d'azzardo problematico.
Vbet rinuncerà volontariamente a un'ulteriore £35,131 dalle sue risorse, mentre la UKGC prenderà £15,605 per coprire i costi dell'indagine.
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Fonte:1. La Commissione per il gioco d'azzardo multa Betfred di £10 milioni2. Bet365 paga £8,2 milioni in risarcimenti per la dipendenza dal gioco3. Commissione UKGC per la regolamentazione del gioco d'azzardo
Le carenze di Vbet nelle procedure di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) includevano la mancanza di linee guida chiare per i dipendenti per verificare le fonti dei fondi e la non specifica dei documenti di supporto necessari. Ciò ha portato a clienti che depositavano somme consistenti senza sottoporsi ai necessari controlli "Know Your Customer".
La UKGC ha rilevato significative carenze nella registrazione di Vbet, rendendo difficile per la società monitorare efficacemente l'uso dei meccanismi di gioco responsabile da parte dei clienti. Ciò ha portato a situazioni in cui gli utenti depositavano somme elevate e le perdevano rapidamente, senza interventi per prevenire possibili danni.
L'accettazione di criptovalute da parte di Vbet ha suscitato l'interesse della UKGC, ma non sono state trovate prove di depositi illeciti di criptovalute. Nonostante le approvazioni della Malta Gaming Authority per le transazioni in criptovalute, la posizione della UKGC sulle criptovalute rimane negativa e una parte della risoluzione verrà utilizzata per il trattamento e la ricerca della dipendenza dal gioco d'azzardo.