Il presente regolamento entra in vigore il giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.
Nel mondo in rapido sviluppo delle criptovalute, la conformità e la sicurezza sono diventate questioni centrali per gli exchange di criptovalute. Man mano che il numero di utenti di criptovalute continua a crescere, queste piattaforme affrontano rischi sempre maggiori in materia di sicurezza e conformità.
L'adozione del blocco dell'indirizzo IP è diventata una parte fondamentale di un programma di conformità efficace, in particolare per mitigare il rischio di sanzioni. La conformità relativa alle criptovalute si concentra sulla sicurezza delle operazioni delle piattaforme degli exchange e sull'adozione di misure per prevenire l'abuso dei loro prodotti e servizi.
Le attività relative alle criptovalute sono tenute a presentare un Rapporto di Attività Sospette (SAR) entro 30 giorni dalla rilevazione di attività sospette. Il monitoraggio delle transazioni comporta il controllo continuo delle transazioni per rilevare attività sospette che potrebbero rivelare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o altre forme di reato finanziario. Fornire formazione sulla sicurezza continua al personale rafforza la prima linea di difesa contro le attività sospette.
Il mantenimento di documentazione e registrazioni accurate è fondamentale per tracciare le attività sospette e rispettare gli standard di conformità. Gli exchange internazionali di maggiore rilievo hanno ricevuto multe per violazioni della conformità, sottolineando l'importanza del rispetto delle regole. Le verifiche di sicurezza regolari sono essenziali per identificare le vulnerabilità negli exchange di criptovalute.
Il Gruppo di Azione Finanziaria (GAFI) stabilisce gli standard legali, regolamentari e operativi relativi al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e al finanziamento della proliferazione. Le linee guida del GAFI sono seguite da molti paesi, rendendole un punto di riferimento chiave per gli exchange di criptovalute.
Le attività relative alle criptovalute spesso utilizzano il calcolo multipartito (MPC) per garantire le chiavi private, offrendo un accesso immediato alle risorse digitali mentre si mantiene il più alto livello di sicurezza. Le chiavi API, vulnerabili ai tradizionali metodi di malware, sono protette attraverso l'isolamento a livello di hardware della scheda e l'algoritmo HMAC-MPC.
I hacker possono mirare agli indirizzi di deposito in vari modi, e i metodi per mitigare la minaccia includono i trasferimenti di prova, il whitelisting e i portafogli hardware. Tuttavia, despite these measures, significant hacks have occurred. The three largest cryptocurrency exchange platforms - Bybit, Binance, and several other major exchanges - have faced hacking incidents in recent years. Bybit, for instance, reported a $1.5 billion theft of Ethereum in 2025, the largest attack on their cold wallet by North Korean hackers. Binance has also reported frequent fraud attempts and scams impersonating the platform in 2024-2025.
La vigilanza regolamentare nel settore delle criptovalute è probabile che aumenti man mano che i regolatori cercano di codificare e far rispettare ulteriormente le
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