Il Kuwait mira alle transazioni illecite sul mercato dei metalli preziosi con un nuovo insieme di linee guida
Per contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione, il settore del commercio di metalli preziosi e pietre preziose in Kuwait è stato classificato come a rischio medio-alto, secondo la Valutazione del Rischio Nazionale. Il Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI) ha identificato questo settore come ad alto rischio, sottolineando la necessità di un approccio basato sul rischio (ABR) e di una rigorosa dovuta diligenza del cliente (DDC).
I commercianti che operano in questo settore sono tenuti a segnalare qualsiasi attività sospetta immediatamente e confidentemente, senza allertare il cliente. Ciò include la verifica dell'identità del cliente e del beneficiario effettivo, la comprensione della relazione commerciale, la conferma della fonte dei fondi e della ricchezza e la valutazione dei rischi associati ai prodotti, servizi, clienti, transazioni, canali di consegna e exposure geografica.
Il divieto di transazioni in contanti nel settore dei metalli preziosi e delle pietre preziose ha notevolmente ridotto i rischi legati al contante. Dal 2016, le transazioni in contanti superiori a KD 3.000 sono state proibite in Kuwait, e tutte le transazioni in contanti in questo settore sono state proibite nel 2025.
La DDC deve essere effettuata prima di stabilire qualsiasi relazione commerciale o effettuare transazioni occasionali del valore di KD 3.000 o più. I professionisti del settore devono essere in piena conformità rifiutando qualsiasi transazione che coinvolga contanti, indipendentemente dalla sua entità.
Il valore elevato e la liquidità dei metalli preziosi e delle pietre preziose li rendono particolarmente attraenti per nascondere e trasferire fondi illeciti. Alcuni prodotti e servizi possono presentare rischi più elevati a causa del loro valore, della loro portabilità o della mancanza di tracciabilità, tra cui prodotti ad alto valore facilmente trasportabili come l'oro in lingotti o i diamanti lucidati, beni falsi o rubati e gioielli usati venduti in grandi quantità.
I dipendenti del settore hanno una responsabilità significativa nel rilevare e segnalare transazioni sospette. Il monitoraggio continuo delle relazioni commerciali è essenziale per rilevare i cambiamenti nel comportamento dei clienti o le transazioni non coerenti con i profili noti. I dealer sono tenuti a valutare i rischi intrinseci associati alle loro attività prima di implementare i controlli interni.
Deve essere in atto un processo sistematico e documentato quando si incorporano fonti esterne, e le informazioni utilizzate devono essere aggiornate, pertinenti e periodicamente revisionate. La guida sottolinea anche la necessità di nominare un responsabile della conformità, stabilire politiche interne approvate e conformarsi alle sanzioni finanziarie mirate.
Il GAFI ha identificato il settore del commercio dell'oro e dei metalli preziosi come un'area ad alto rischio per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la proliferazione delle armi. Nel 2021, il GAFI ha identificato questo settore come un'area ad alto rischio, ed è fondamentale che i dealer rimangano informati e vigilanti nei loro sforzi per contrastare queste attività illecite.
In conclusione, il settore del commercio di metalli preziosi e pietre preziose in Kuwait è sotto una maggiore attenzione a causa della sua natura ad alto rischio. I commercianti devono attenersi alle severe misure
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