Il cliente bancario in Austria potrebbe recuperare i fondi persi nel gioco d'azzardo online, a causa di una battaglia legale in corso con la propria istituzione finanziaria.
Faretra del Gioco: Giocatore Austriaco Richiede Rimborso di €27,000 Tramite Reclamo Bancario
Un giocatore austriaco sta cercando il rimborso di €27,000 Persi in un casinò online illegale in Austria e ha trovato un approccio innovativo per riottenere i fondi—inoltrare un reclamo a terze parti alla banca dove sono custoditi i fondi della società di gioco.
La Corte Suprema austriaca (OGH) ha stabilito che la decisione di rimborsare le perdite del giocatore può essere imposta in Austria, ma l'operatore del casinò online in questo caso è improbabile che si conformi. Di conseguenza, il giocatore si rivolge alla banca per recuperare i soldi, un'impresa che la banca ha finora rifiutato di accogliere volontariamente.
La strategia del giocatore deriva da una disposizione nella legge maltese, Legge n. 55, che protegge i casinò online maltesi dalle cause legali straniere derivanti da attività illecite. Questa legge è stata criticata e al momento è sotto inchiesta della Commissione UE, ma è ancora in vigore, consentendo ai casinò online maltesi di evitare di dover restituire i fondi Persi a causa di imprese di gioco illecite.
Sotto le leggi UE, la capacità di un giocatore di inoltrare un reclamo a terze parti a una banca per le perdite subite in un casinò online illegale è complessa. Dipende da vari fattori, come le circostanze specifiche del caso e le leggi nazionali applicabili.
Se il reclamo contro la banca fallisse o se il pagamento fosse ritardato, il giocatore intende reclamare i depositi bancari dalla Banca centrale europea (BCE). Tuttavia, l'efficacia di una tale manovra è incerta e il processo potrebbe richiedere anni, secondo gli esperti.
Il giocatore ha ceduto il suo reclamo al finanziatore della causa legale Jufina, che potrebbe aver già fornito una parte dei fondi. La Corte di giustizia europea è chiamata a pronunciarsi sulla legalità dei casinò online stranieri che operano in Germania il 10 luglio 2025. La decisione potrebbe stabilire un precedente che potrebbe influenzare i casi futuri.
La legislazione UE contro il riciclaggio di denaro si concentra sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e altri reati finanziari, ma non affronta direttamente i reclami dei consumatori alle banche. Le leggi UE sulla tutela dei consumatori mirano a garantire le pratiche commerciali corrette e a proteggere i consumatori dalle condizioni inique.
In generale, le banche non sono tipicamente ritenute responsabili delle attività illecite dei loro clienti, ma potrebbero essere esposte ad azioni legali se si dimostra che hanno Knowingly facilitato transazioni illecite o hanno mostrato negligenza o complicità nel riciclaggio di denaro. Per un consumatore per avere successo in un reclamo contro una banca, dovrebbe dimostrare che le azioni o le omissioni della banca hanno direttamente contribuito alle sue perdite e avevano conoscenza dell'attività illecita. Si consiglia vivamente di cercare un parere legale per coloro che inseguono tali reclami.
I dati di enforcement rilevanti suggeriscono che le banche sono tenute a conformarsi ai regolamenti contro il riciclaggio di denaro per prevenire i reati finanziari, ma questo non le rende automaticamente responsabili delle perdite dei consumatori in attività illecite. È essenziale capire le leggi sulla tutela dei consumatori applicabili, poiché queste leggi potrebbero non coprire le attività illecite.
E se la banca, dove sono custoditi i fondi della società di gioco, potesse essere ritenuta responsabile per il finanziamento di un'operazione di casinò e gioco d'azzardo illegale in Austria? Se il giocatore può dimostrare che la banca ha Knowingly facilitato le transazioni illecite o ha mostrato negligenza nel riciclaggio di denaro, potrebbero avere una possibilità di reclamare i loro finanziamenti Persi dalla banca sotto le leggi UE sulla tutela dei consumatori.
