I fondatori di Check24 acquisiscono il controllo della banca C24;
Di recente, Bafin, l'autorità centrale di vigilanza finanziaria tedesca, ha completato la sua procedura di controllo sulla proprietà a seguito di un cambiamento di proprietà presso la C24 Bank. Tuttavia, i dettagli sui motivi della multa inflitta alla banca rimangono sconosciuti.
La C24 Bank, una filiale di banking digitale di Check24, è stata lanciata nel 2020 con l'obiettivo di attrarre nuovi clienti e disrupting il mercato con tassi di interesse attraenti e conti accessibili. Nonostante i suoi progressi tecnologici, la banca ha incontrato ostacoli normativi.
Il cambiamento di proprietà vede i fondatori Henrich Blase e Eckard Juls acquisire una quota di maggioranza nella banca, con gli investitori statunitensi Accel Partners e il veicolo "Global Founders" legato ai Samwer che mantengono circa l'8% e l'1% rispettivamente. Questa nuova struttura di proprietà, con i fondatori che controllano circa il 75% e Check24 che detiene solo il 9,9%, è stata stabilita in un momento di maggiore scrutinio.
I fondatori intendono mantenere un'influenza diretta sulla banca, motivati da interessi strategici e responsabilità operative. Tuttavia, la banca ha ricevuto critiche da parte degli attivisti dei consumatori, nonostante abbia attirato clienti con tassi di interesse giornalieri record.
Nel dicembre 2022, Bafin ha ordinato misure aggiuntive per la C24 Bank, tra cui requisiti di capitale aumentati e provvisioni per un'organizzazione aziendale appropriata, a seguito di un'audit speciale che ha rilevato carenze organizzative. Sono stati raccolti circa 80 milioni di euro in un aumento di capitale, riducendo la quota di Check24 al 51%. In seguito, Check24 ha venduto un'ulteriore quota del 40% della sua partecipazione nella C24 Bank, con l'obiettivo di evitare che i piccoli azionisti di Check24 partecipino a ulteriori ronde di finanziamento della banca.
Nel 2024, Bafin ha inflitto una multa di 1,25 milioni di euro alla C24 Bank per la segnalazione tardiva di numerosi casi di riciclaggio di denaro sospetti all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF), violando le disposizioni centrali per la prevenzione del riciclaggio di denaro. Bafin sta attualmente valutando l'invio di un rappresentante speciale alla C24 Bank, segnalando preoccupazioni continue sull'organizzazione interna del Fintech.
Al settembre 2025, non c'è alcuna annunci
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