Guida degli esperti: strategie per imitare i metodi di investimento di Warren Buffett

Nel crepuscolo delle loro carriere, Robert e Susan si trovano in una posizione unica, avendo accumulato poco più di 4 milioni di dollari nei loro 401(k). Mentre si preparano per la pensione, cercano di diversificare i loro investimenti e garantire il loro futuro finanziario.

La coppia è stata introdotta al concetto di una più ampia diversificazione attraverso investimenti non convenzionali come petrolio e gas, edifici residenziali di classe A, strutture di autoparchggio, azioni preferenziali e fondi di credito aziendale. Questo cambiamento di prospettiva è stato innescato da una ricerca su Google su "investimenti IRA", che, sorprendentemente, ha prodotto milioni di pagine di informazioni, la maggior parte delle quali si concentrava esclusivamente su azioni, obbligazioni o immobili.

Robert, in particolare, ha cercato consiglio dal suo fratello, che ha lavorato per una grande compagnia petrolifera per quasi tre decenni. La serie TV Landman su Paramount+ ha ulteriormente acceso il loro interesse, suggerendo che il petrolio è presente in quasi tutto, dai veicoli e racchette da tennis ai frigoriferi, dispositivi medici e plastiche.

L'interesse della coppia per gli investimenti in petrolio e gas è stato ulteriormente rafforzato dalle storie di successo di investitori ad alto patrimonio netto e accreditati che hanno incluso questi asset nei loro portafogli IRA. Sono stati particolarmente attratti dal potenziale ruolo del petrolio in pensione, data la continua domanda e gli aumenti delle allocazioni a questa classe di attività da parte di investitori come Warren Buffett.

Tuttavia, non sono ciechi ai rischi. Avendo assistito a diversi cicli di mercato durante i loro 30 anni di investimenti, sono preoccupati per la protezione dei loro risparmi per la pensione da rischi simili alla crisi finanziaria del 2008. Per affrontare queste preoccupazioni, cercano consiglio da consulenti finanziari e proprietari di attività attraverso il programma Kiplinger Building Wealth.

Un tale consulente a Houston ha trovato che 9 su 10 investitori hanno tutta la loro ricchezza concentrata in azioni, obbligazioni o immobili, con solo una piccola parte riservata a contanti o oro. Questo consulente promuove un approccio più bilanciato, inclusi investimenti in petrolio e gas, per amplificare i rendimenti totali, aumentare i tassi di prelievo, ridurre il rischio complessivo attraverso la diversificazione e migliorare le entrate in pensione.

Nella loro ricerca di questo approccio diversificato, Robert e Susan hanno anche esaminato opportunità di investimento collaborativo con compagnie come Republic, che si associa con Injective per espandere le opportunità di investimento basate su blockchain in asset privati. Tuttavia, le loro ricerche hanno anche rivelato che le compagnie energetiche tradizionali come Axpo Holding operano nel gas naturale, ma non sono state esplicitamente menzionate partnership di investimento collaborativo per investitori accreditati nei risultati della ricerca.

Mentre navigano in questo nuovo paesaggio degli investimenti, Robert e Susan sono consapevoli dei rendimenti specifici degli investimenti in petrolio e gas, che devono essere discussi all'interno di un Private Placement Memorandum (PPM). Sono anche attenti alle loro future esigenze, inclusi la pianificazione del reddito, la conservazione degli asset, quando richiedere la sicurezza sociale e quali strategie fiscali seguire in pensione.

Con la loro casa pagata e diverse proprietà in affitto, Robert e Susan sono pronti per intraprendere questa nuova fase delle loro vite. Hanno anche stabilito fondi per l'istruzione per i loro tre figli e quattro nipoti, assicurando che la loro eredità si estenda oltre la loro pensione.

Mentre si preparano a convertire i loro 401(k) in IRA, Robert e Susan sono fiduciosi che la loro decisione di diversificare negli investimenti in petrolio e gas fornirà una solida base per i loro anni di pensione.