Goldfinch, una piattaforma di prestito che opera in modo decentralizzato, potrebbe subire una perdita sostanziale di circa 7 milioni di dollari.
Il mercato del prestito crypto, che ha visto un aumento di popolarità mentre le piattaforme CeFi tradizionali vacillano, si trova di fronte a una nuova sfida. Un accordo di prestito in difficoltà che coinvolge Stratos, una società di investimento in attivi digitali, serve come un promemoria drammatico dei pericoli e delle incertezze in questo settore in rapida crescita.
Il prestito, del valore di $25 milioni, è stato concesso in febbraio 2022 attraverso il pool di prestiti di Goldfinch gestito da Warbler Labs. L'accordo prevedeva una durata di 4 anni e un tasso di interesse del 11%. Purtroppo, $5 milioni di questo prestito, assegnati alla startup immobiliare REZI, hanno smesso di effettuare i pagamenti e sono destinati a essere una perdita totale. Al momento di sabato scorso, $7 milioni del prestito sono a rischio di default.
Il gestore del pool esecutivo di questo prestito, Centrifuge, ha assunto la responsabilità della situazione di rischio attuale. Tuttavia, la situazione ha evidenziato potenziali lacune di vigilanza, poiché Warbler, il sottoscrittore del pool, è stato colto di sorpresa dall'uso dei fondi da parte di Stratos.
L'accordo di prestito in difficoltà mette in evidenza anche i pericoli della tokenizzazione degli attivi del mondo reale. Senza controlli maturi, gli attivi del mondo reale crypto (RWA) contengono incertezze amplificate rispetto alla finanza tradizionale. I protocolli decentralizzati nello spazio del prestito crypto potrebbero mancare dei controlli necessari per gestire efficacemente i rischi.
L'ecosistema del prestito crypto ha affrontato problemi con le pratiche di prestito dubbie, come dimostrato dal prestito Stratos e dagli incidenti precedenti con Three Arrows Capital. La mancanza di trasparenza e regolamentazione nell'ecosistema del prestito crypto crea un rischio immenso.
In un tentativo di coprire le perdite degli investitori, Warbler ha deciso di coprire completamente le perdite degli investitori relative alla parte REZI e crypto del prestito in difficoltà. Tuttavia, i protocolli decentralizzati dipendono ultimate
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