Evoluzione ecologica della consulenza finanziaria - prospettive future
Per rendere l'economia più sostenibile, l'Unione Europea ha proposto una regolamentazione delegata per rafforzare il ruolo della sostenibilità nel consiglio finanziario. Questo fa parte del Piano d'Azione dell'UE per la finanza sostenibile.
La regolamentazione mira a coinvolgere l'industria finanziaria più da vicino nella ricerca della sostenibilità. Gli advisor finanziari dovranno ora determinare l'interesse del cliente negli investimenti sostenibili durante la prima richiesta, indipendentemente se si tratta di consigli finanziari o vendite di assicurazioni che coinvolgono fondi.
Angela McClellan, a capo del Forum per gli Investimenti Sostenibili (FNG), suggerisce che gli advisor chiedano ai clienti se vogliono promuovere attività economiche sostenibili o evitare impatti negativi. Questo approccio semplifica il processo, rendendolo più facile per i clienti esprimere le loro preferenze.
Per coloro che rispondono positivamente, la bozza di regolamentazione fornisce tre categorie di prodotti. Queste includono prodotti in linea con la Regolamentazione UE Taxonomy, prodotti in linea con la Regolamentazione UE sulla Rivelazione e prodotti che almeno non nuocciono alla sostenibilità.
Anche gli investitori privati individuali dovrebbero essere coinvolti attraverso la distribuzione. Tuttavia, determinare la proporzione in cui i clienti vogliono investire in prodotti corrispondenti potrebbe essere difficile a causa di termini poco familiari come "taxonomy" e "regolamentazione sulla rivelazione".
Per aiutare gli advisor a navigare in questo nuovo territorio, il FNG ha delineato una guida per l'implementazione della sostenibilità nel processo di consulenza. Una versione aggiornata di questa guida è in corso di preparazione per allinearsi con la nuova legislazione.
Una domanda più precisa sarebbe necessaria per i fondi soggetti all'Articolo 9 della Regolamentazione sulla Rivelazione. Questi fondi attivamente plasmano la transizione economica sostenibile e possono provarlo. L'approccio "best-in-class" potrebbe essere considerato per la promozione attiva.
Il Forum per gli Investimenti Sostenibili (FNG) è un'associazione attiva in Germania, Austria e Svizzera che si concentra sugli investimenti sostenibili. L'obiettivo è rendere l'economia più sostenibile coinvolgendo l'industria finanziaria.
I cambiamenti nella consulenza non riguardano solo il porre le domande giuste. Gli advisor dovranno anche determinare gli argomenti di investimento importanti del cliente e la proporzione del portafoglio che dovrebbe essere investita in modo sostenibile.
A livello europeo, sono stati stabiliti diversi criteri di misurazione, Indicatori di Impatto Avverso Principale (PAIs), per la terza categoria di prodotti.
Mentre il Forum für Nachhaltige Investments attualmente sottolinea l'importanza crescente degli investimenti ad impatto all'interno della finanza sostenibile, non è stata trovata alcuna dichiarazione specifica su una guida aggiornata che si riferisca alla nuova legislazione nel processo di consulenza nelle informazioni disponibili. Tuttavia, data la situazione normativa in evoluzione e il loro ruolo attivo nell'analisi di mercato, è probabile che pianifichino di aggiornare le linee guida per allinearsi con i nuovi requisiti legali, anche se non è esplicitamente confermato dalle fonti.
Questa regolamentazione integra la direttiva europea Mifid II. Man mano che l'industria si adatta a questi cambiamenti, ci si aspetta che i prodotti di investimento sostenibili diventino più diffusi, riflettendo la crescente pressione sociale verso un'economia più verde.
Per ulteriori informazioni sulla guida aggiornata del FNG per gli advisor finanziari sull'implementazione della sostenibilità nel processo di consulenza, si prega di visitare il loro sito web.
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