Bet365 è stata multata con 582.120 sterline per violazioni del riciclaggio di denaro nel Regno Unito, come regolato dalla UK Gambling Commission (UKGC)
In un importante passo avanti nella lotta contro il riciclaggio di denaro e nell'aumento della responsabilità sociale nel settore del gioco d'azzardo, l'Intelligenza Artificiale (AI) si sta affermando come uno strumento cruciale. I meccanismi avanzati utilizzati dall'AI stanno trasformando il settore, offrendo rilevamenti anti-riciclaggio migliorati, verifica dell'identità potenziata e monitoraggio per la correttezza e l'integrità dei giochi.
Uno dei principali vantaggi dell'AI è la sua capacità di analizzare i modelli comportamentali dinamici su più account nel tempo, incrociando questi modelli con le tecniche di riciclaggio di denaro note per identificare attività sospette con maggiore accuratezza e in tempo reale. Ciò potrebbe consentire di bloccare le transazioni illecite a metà flusso, offrendo una difesa potente contro i crimini finanziari.
L'AI gioca anche un ruolo chiave nell'accertare che gli utenti siano chi dichiarano di essere attraverso l'uso di biometrie comportamentali, riconoscimento facciale e verifica dei documenti. Queste tecnologie supportano il rispetto dei regolamenti Conosci il tuo cliente (KYC) e Anti-riciclaggio (AML) verificando la legittimità dei documenti caricati rispetto ai database governativi.
Inoltre, l'AI effettua continuamente controlli sui risultati dei giochi (generatori di numeri casuali) per rilevare manipolazioni o interferenze e individua quando i giocatori utilizzano bot o script o si impegnano in collusioni. Ciò protegge la correttezza dei giochi e promuove il gioco responsabile.
L'AI automatizza anche la preparazione e la presentazione di report normativi come i Report di Attività Sospette (SARs), ottimizzando i flussi di lavoro per il rispetto delle norme e migliorando l'accuratezza e la tempestività per le istituzioni finanziarie collegate alle entità del gioco d'azzardo.
Inoltre, gli strumenti guidati dall'AI agevolano la condivisione più rapida delle informazioni e la collaborazione più forte tra le istituzioni finanziarie, i regolatori e le forze dell'ordine, migliorando la prevenzione e l'indagine dei crimini finanziari che intersecano il gioco d'azzardo.
Le partnership tra i fornitori di soluzioni AI e le piattaforme dati consentono sistemi AML scalabili, sicuri e flessibili adattati alle esigenze delle istituzioni finanziarie e del gioco d'azzardo, aiutando queste organizzazioni a gestire meglio i rischi normativi e a garantire una copertura del rischio olistica.
Tuttavia, nonostante questi progressi, il problema dell'inadeguata prevenzione del riciclaggio di denaro e delle violazioni delle linee guida sulla responsabilità sociale persiste nel settore del gioco d'azzardo. Di recente, Bet365, un nome di spicco nel settore, è stata multata di £582.120 dalla Commissione di gioco del Regno Unito (UKGC) per aver violato le linee guida relative alla prevenzione del riciclaggio di denaro e per non aver adempiuto al proprio dovere di cura nel controllo dei giocatori.
Kay Roberts, direttore operativo esecutivo della UKGC, ha dichiarato che sebbene i reati di Bet365 fossero meno gravi di quelli di altri fornitori di gioco d'azzardo, una multa era necessaria per prevenirne la ripetizione. Non è la prima volta che Bet365 affronta azioni normative; nel 2020 è stata multata di £10,6 milioni per offese simili.
La UKGC si aspetta che gli operatori adottino misure per correggere eventuali carenze e ha avvertito Bet365 che la ripetizione di queste carenze potrebbe comportare misure normative più severe. Bet365 è stata elogiata per la sua stretta collaborazione con la UKGC per risolvere i casi.
È degno di nota che Bet365 è attualmente sotto inchiesta in Australia per presunti reati di violazione delle linee guida anti-riciclaggio. Violazioni simili sono state segnalate in altri paesi, non solo nel Regno Unito.
A gennaio 2024, la Commissione di gioco del Regno Unito ha multato Gamesys di £6 milioni per violazioni relative alle linee guida anti-riciclaggio. Roberts ha sottolineato l'importanza che gli operatori mantengano standard elevati per garantire che il gioco d'azzardo rimanga sicuro, equo e libero da crimine.
La società Mindway AI sta già utilizzando l'AI per identificare i giocatori problematici, offrendo una potenziale soluzione a questo problema persistente. Man mano che il settore del gioco d'azzardo continua a evolversi, il ruolo dell'AI nel mantenere un ambiente sicuro, equo e responsabile diventerà senza dubbio sempre più significativo.
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