Amenda inflitta all'operatore dell'Isola di Man a causa di misure di conformità anti riciclaggio insufficienti
La Commissione per il Gioco d'Azzardo dell'Isola di Man (GSC) ha inflitto una multa di £70,000 a SK IOM Limited per violazioni del codice dell'Isola d'Azzardo contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT). La sanzione è stata comminata dopo un'indagine avviata dalla GSC nel luglio 2024, che ha rilevato numerosi violazioni del Codice AML/CFT del 2019.
La pubblicazione di questo comunicato fa parte dell'obbligo statutario della GSC, ai sensi della Legge sul Gioco d'Azzardo (Antiriciclaggio e Contrasto al Finanziamento del Terrorismo) del 2018, di proteggere i clienti, ridurre i crimini finanziari e mantenere la fiducia nel settore del gioco d'azzardo dell'Isola di Man.
Le violazioni erano principalmente dovute a sistemi insufficienti per monitorare e testare il rispetto del codice AML/CFT, procedure scarsamente documentate e il mancato invio dei rapporti annuali di conformità AML/CFT. Inoltre, SK IOM aveva nominato un Responsabile per il Riciclaggio di Denaro (MLRO) e un Responsabile per la Conformità AML/CFT insufficientemente senior o esperti, ruoli essenziali per vigilare sulla conformità AML/CFT, valutare i rischi e implementare strategie di mitigazione personalizzate.
In risposta ai risultati, SK IOM ha avviato discussioni per la risoluzione anticipata con la GSC, ha riconosciuto completamente le violazioni e ha assunto la responsabilità. La società ha presentato un piano di risanamento dettagliato, sviluppato con l'assistenza di un consulente terzo indipendente, per affrontare i problemi e migliorare i suoi sistemi di conformità.
La GSC ha confermato che SK IOM ha completato tutte le riparazioni richieste in tempo e si è detta soddisfatta degli sforzi della società per migliorare i suoi sistemi di conformità. La multa era originariamente fissata a £100,000, ma è stata ridotta del 30% a causa della cooperazione precoce della società, del pieno riconoscimento dei risultati e degli sforzi proattivi per affrontare i problemi.
La GSC ha sottolineato l'importanza di identificare e risolvere i problemi nei sistemi AML/CFT prima che si verifichino le ispezioni. La Commissione ha inoltre sottolineato la necessità che le persone nominate per i ruoli di compliance senior siano adeguatamente qualificate e abbiano tempo e risorse sufficienti. Gli operatori dovrebbero gestire il proprio quadro di conformità in modo proattivo e assicurarsi che eventuali debolezze e vulnerabilità siano state identificate, analizzate e mitigate.
Gli operatori autorizzati nel settore del gioco d'azzardo dell'Isola di Man sono soggetti a obblighi obbligatori ai sensi del Codice AML/CFT del 2019, finalizzati a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Questi obblighi includono la nomina di ufficiali designati, il mantenimento di sistemi di conformità robusti, l'invio di rapporti annuali di conformità AML/CFT e l'allineamento con gli standard internazionali.
